各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府，縣直各有關(guān)單位：

《浮山縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》已經(jīng)縣政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真抓好貫徹落實(shí)。

浮山縣人民政府??

2025年4月18日??

（此件公開發(fā)布）

浮山縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法

第一章?總則

第一條?為優(yōu)化金融營商環(huán)境，幫助企業(yè)及時(shí)續(xù)貸，緩解資金緊張壓力，規(guī)范、高效為企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營提供資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障，制定本辦法。

第二條?本辦法所稱企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金(以下簡稱“應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”)，是指由省、市、縣財(cái)政安排，為符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)提供臨時(shí)性周轉(zhuǎn)服務(wù)的短期資金。

第三條?應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金適用于我縣行政區(qū)域內(nèi)依法經(jīng)營企業(yè)的流動資金貸款轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的臨時(shí)周轉(zhuǎn)。由我縣金融機(jī)構(gòu)給予行政區(qū)域外企業(yè)發(fā)放貸款并全部用于我縣項(xiàng)目落地和運(yùn)營的企業(yè)，可按規(guī)定申請使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不適用于項(xiàng)目貸款、表外融資等業(yè)務(wù)。

第四條?應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理應(yīng)堅(jiān)持政府引導(dǎo)、公益運(yùn)作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏的原則。

第二章?資金來源和管理

第五條?我縣設(shè)立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金由縣財(cái)政安排和縣金融機(jī)構(gòu)配套資金組成，共2000萬元。其中：縣財(cái)政安排1000萬元，縣金融機(jī)構(gòu)配套1000萬元。

第六條?浮山縣財(cái)政局負(fù)責(zé)對我縣應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)施全面監(jiān)督管理。

第七條?浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司作為應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體，負(fù)責(zé)根據(jù)本辦法要求建立和完善相關(guān)管理制度、內(nèi)控制度、規(guī)范資金管理，為企業(yè)融資提供高效便捷的服務(wù)。

第八條?應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行遵循專戶儲存、專款專用、獨(dú)立核算、封閉運(yùn)行、滾動使用的原則。嚴(yán)禁挪用、借用、超范圍使用資金。

第九條?由浮山縣財(cái)政局、浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂三方合作協(xié)議，在協(xié)議約定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。

第十條?浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司應(yīng)根據(jù)合作協(xié)議向合作銀行出具業(yè)務(wù)通知書，明確合作方式、資金申請歸還流程及雙方的權(quán)利和義務(wù)，合理調(diào)度應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第十一條?應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金可根據(jù)政策及市場需求變化情況報(bào)請縣政府批準(zhǔn)后終止。終止后的資金按投入比例原渠道返回。

第三章?使用對象和條件

第十二條?申請使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)必須具備以下條件:

(一)依法經(jīng)營、具有獨(dú)立的企業(yè)法人資格，工商、稅務(wù)登記等手續(xù)齊全;

(二)企業(yè)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，誠信經(jīng)營，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實(shí)際控制人無征信不良記錄。對征信記錄中有貸款逾期情況的，由銀行機(jī)構(gòu)審定是否影響本次貸款發(fā)放、是否屬于惡意拖欠金融機(jī)構(gòu)貸款本息、是否已歸還全部逾期貸款本息等并做出情況說明后申請使用;

(三)無欠稅漏稅行為;

(四)企業(yè)確實(shí)存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸;

(五)擁有完善的財(cái)務(wù)制度和規(guī)范的會計(jì)核算，按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)會計(jì)資料。

第十三條?下列企業(yè)原則上不得申報(bào)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金:

(一)列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的;

(二)違反應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定，不履行還款責(zé)任、拖欠資金占用費(fèi)的;

(三)不按規(guī)定用途使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的。

浮山縣發(fā)改工信和科技商務(wù)局、市生態(tài)環(huán)境局浮山分局每季度向浮山縣財(cái)政局推送環(huán)保關(guān)停、淘汰落后產(chǎn)能企業(yè)名單及退出環(huán)保關(guān)停企業(yè)名單并抄送浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司。

第四章?資金使用和回收

第十四條?申請。符合條件的企業(yè)應(yīng)在貸款到期前至少15日向合作銀行提出融資和續(xù)貸請求。合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸，需在企業(yè)貸款到期前10日向浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司提出應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請，同時(shí)提供以下資料:

(一)同意續(xù)貸有效文件(需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款，因企業(yè)實(shí)際需要壓縮貸款規(guī)模的，由銀行出具情況說明并經(jīng)企業(yè)法定代表人簽字確認(rèn))，包括《浮山縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金使用申請表》、續(xù)貸承諾書、貸款最終審批機(jī)構(gòu)同意授信的證明文件;

(二)即將到期的銀行貸款合同原件及復(fù)印件，正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件;

(三)企業(yè)征信系統(tǒng)記錄證明，企業(yè)是否存在失信被執(zhí)行情況證明，企業(yè)在“信用中國”查詢的企業(yè)信用報(bào)告;

(四)企業(yè)工商、稅務(wù)登記證明文件復(fù)印件，企業(yè)法人身份證復(fù)印件，合作銀行業(yè)務(wù)辦理人員身份證及工作證明復(fù)印件。

以上資料復(fù)印件均需加蓋銀行機(jī)構(gòu)公章，并經(jīng)合作銀行業(yè)務(wù)辦理人員2人審核簽字。

第十五條?審核。在貸款企業(yè)自籌資金到位、且合作銀行提出申請的基礎(chǔ)上，浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司對企業(yè)誠信狀況和申請資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核，提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。

第十六條?發(fā)放。浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司審核工作完成后，向浮山縣財(cái)政局提出備案申請，經(jīng)浮山縣財(cái)政局完成備案后，由浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司從應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金專用賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應(yīng)資金，并通知合作銀行。合作銀行提供的賬戶須是銀行暫記戶或銀行其他賬戶，不得提供企業(yè)賬戶或其他第三方賬戶。合作銀行應(yīng)在收到應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金后5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。

第十七條?歸還。合作銀行發(fā)放貸款后，須經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán)，及時(shí)將相應(yīng)的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費(fèi)足額劃轉(zhuǎn)至浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司專用賬戶，確保資金閉環(huán)運(yùn)行。嚴(yán)禁銀行或企業(yè)挪用或截留應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第十八條?資料歸檔。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司將資金申請、使用、收回全過程中形成的資料電子版、紙質(zhì)版立卷歸檔，以備后查。

第五章?監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制

第十九條?浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司是應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)控制主體責(zé)任單位，要按照本辦法要求建立健全各項(xiàng)管理制度，對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行全程跟蹤管理，及時(shí)掌握使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況，及時(shí)監(jiān)測預(yù)警應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時(shí)采取有效措施防范化解資金風(fēng)險(xiǎn)；要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定及程序辦理借款審批手續(xù)，及時(shí)催收還款，按月向浮山縣財(cái)政局報(bào)送應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況及重要事項(xiàng)，自覺接受浮山縣財(cái)政局的監(jiān)督管理。

第二十條?浮山縣財(cái)政局要及時(shí)向縣政府辦報(bào)告資金使用過程中的重大事項(xiàng)，按年度向縣政府辦報(bào)告資金管理使用情況。

第二十一條?審計(jì)機(jī)關(guān)依法對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。浮山縣財(cái)政局牽頭做好專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告整改落實(shí)組織推動工作。

第二十二條?對同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對因未按時(shí)足額續(xù)貸導(dǎo)致應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)歸還的，由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。

第二十三條?各合作銀行應(yīng)認(rèn)真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)義務(wù)，致使借出的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能按時(shí)歸還，浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司應(yīng)依法對其進(jìn)行追償，按程序報(bào)告縣政府辦、浮山縣財(cái)政局并提請縣政府同意，采取取消其合作銀行資格、申請先進(jìn)榮譽(yù)和政府獎勵補(bǔ)貼資格等措施。將銀行機(jī)構(gòu)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金情況納入財(cái)政性存款競爭性存放考核內(nèi)容。

第二十四條?建立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，按資金占用費(fèi)的10%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中出現(xiàn)不可抗力風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金由浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司按程序報(bào)告縣政府辦、浮山縣財(cái)政局并提請縣政府同意后使用。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)金額達(dá)到實(shí)繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模的20%后可暫不計(jì)提。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金實(shí)行專戶管理，原則上按季度提取、不得挪作他用。浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司要建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理制度，確保資金安全穩(wěn)定運(yùn)行。

第六章?占用費(fèi)收取、使用和管理

第二十五條?為充分提高應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，企業(yè)在使用資金時(shí)以中國人民銀行授權(quán)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的一年期貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR)為基礎(chǔ)，按占用時(shí)間繳納差別化資金占用費(fèi)。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的最長使用時(shí)限不超過20日，資金占用費(fèi)按照實(shí)際使用的自然日收取。5日(含5日)內(nèi)歸還，按一年期貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR)收取資金占用費(fèi);6日至20日(含20日)內(nèi)歸還，按一年期貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR)1.5倍執(zhí)行。浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司要及時(shí)關(guān)注LPR調(diào)整情況，為企業(yè)提供低成本高效率應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金服務(wù)。

除資金占用費(fèi)外，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費(fèi)用。

第二十六條?應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金將占用費(fèi)年收入的20%作為管理性開支。浮山縣太岳新能源有限責(zé)任公司于次年一季度向縣政府辦、浮山縣財(cái)政局申報(bào)上年度資金占用費(fèi)，縣政府辦、浮山縣財(cái)政局聯(lián)合審核同意后提取。

第二十七條?應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費(fèi)收入結(jié)余、專戶存儲孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第七章 附則

第二十八條?本辦法自2025年5月1日起施行，有效期5年。2019年4月28日浮山縣人民政府辦公室印發(fā)的《浮山縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障金管理辦法》（浮政辦發(fā)〔2019〕19號）同時(shí)廢止。

附件：1.浮山縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金使用申請表.docx

??????2.浮山縣企業(yè)應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金續(xù)貸承諾書.docx

相關(guān)解讀：【圖解】浮山縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法